נעים מאוד, קרן שדה
מתכננת פיננסית וסוכנת ביטוח פנסיוני, עם למעלה מ-15 שנה בעולם הפיננסי.
למה אני עושה את זה
כי כסף מסודר נותן שקט, וכי כל אחד יכול להבין את הכסף שלו.
אני אוהבת לעזור לאנשים לעשות סדר בפיננסים. ויותר מזה, אני אוהבת לעזור להם להבין: מה יש להם, איפה זה נמצא ומה זה עושה בשבילם. משם אפשר לתכנן קדימה ולסדר את המספרים כך שיתאימו לשאיפות.
הרבה לקוחות פותחים את השיחה הראשונה במשפט "אני לא מבין בזה כלום". עם הזמן הם מבינים, שואלים את השאלות הנכונות ולוקחים שליטה על החיים הפיננסיים שלהם. כל לקוח כזה הוא בשבילי הצלחה.
הסיפור שאני הכי אוהבת
על חיסכון קטן שהפך לגדול.
הייתה לי לקוחה שממש "הכרחתי" לחסוך כל חודש. שנים אחר כך היא הייתה צריכה סכום מסוים בדחיפות. כשדיברנו, היא גילתה שהקופה הקטנה הצטברה לסכום יפה, ששינה לה את החיים.
הרקע המקצועי שלי
מהבנק, דרך בית ההשקעות, ועד היום עם כל הגופים בשוק.
-
עוזרת מחקר ובנקאית
שם התחלתי את הדרך המקצועית שלי, ולמדתי להכיר את הכסף של אנשים מקרוב.
-
עשור בבית השקעות מוביל
במחלקת ניהול תיקי השקעות, באחד מבתי ההשקעות המובילים בארץ. שם למדתי איך כסף מנוהל באמת, מבפנים.
-
תואר במנהל עסקים
תואר ראשון במנהל עסקים עם התמחות במימון, מהקריה האקדמית אונו.
-
רישיון משרד האוצר
סוכנת ביטוח פנסיוני בעלת רישיון מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.
Keep it simple
שלושה דברים שמנחים אותי בכל תיק.
-
קודם המטרה, אחר כך המוצר
אני לא מתחילה ממוצר. אני מתחילה מכם: מה אתם רוצים שיקרה עם הכסף, ומתי.
-
בואו נראה את זה במספרים
מה שמתאים לחבר שלכם לא בהכרח מתאים לכסף שלכם. לכן כל החלטה נבחנת במספרים שלכם.
-
ממליצה ומבצעת
המלצה מצוינת שלא בוצעה לא עזרה לאף אחד. אני דואגת שהדברים יקרו בפועל.
בואו נכיר
שיחת היכרות קצרה, ואתם יוצאים עם תמונה ברורה יותר של הכסף שלכם.