פנסיה, השתלמות וגמל
הכסף שנצבר לאורך השנים צריך להיות במקום שנכון לכם היום, ולא רק במקום שבו הוא נפתח לפני עשר שנים.
מה אני בודקת
חמישה דברים שכדאי לדעת על כל קופה.
מסלול ההשקעה
האם המסלול מתאים לגיל, לטווח ולמטרות שלכם.
דמי ניהול
מה אתם משלמים בפועל, והאם אפשר לשפר.
קופות ישנות
קופות מעבודות קודמות שכדאי לאתר, לבדוק ולפעמים לאחד.
כיסויים ביטוחיים
שהכיסוי בקרן הפנסיה מתאים למשפחה שלכם, בלי כפל.
הטבות מס
שאתם מנצלים את מה שמגיע לכם, במיוחד בקרן השתלמות.
לא רק דמי ניהול
השאלה החשובה היא אם הקופה עושה את העבודה בשבילכם.
דמי ניהול חשובים. אבל הם לא תמיד השאלה החשובה ביותר.
קרן שדה
למי זה מתאים
שכירים ועצמאיים, בכל שלב.
- החלפתם עבודה כמה פעמים ואתם לא בטוחים כמה קופות יש לכם.
- לא בדקתם את המסלול או את דמי הניהול כבר כמה שנים.
- אתם עצמאיים ורוצים לדעת כמה נכון להפקיד ואיפה.
מה יש לכם בקופות?
בשיחה אחת נוציא את התמונה המלאה ונבין מה כדאי לשנות.