כתובת אחת לכל הכסף
פנסיה, חיסכון, השקעות, פרישה וביטוח. במקום לנהל כל דבר לבד ובנפרד, מסתכלים על התמונה המלאה פעם אחת ובונים ממנה תוכנית.
רשימת השירותים
-
תכנון פיננסי
מקצים את המשאבים הפיננסיים לעתיד, לפי התוכניות והחלומות שאתם רוצים להגשים.
לפרטים -
פנסיה, השתלמות וגמל
מסלול מתאים, דמי ניהול הוגנים, כיסויים נכונים ואיחוד קופות ישנות.
לפרטים -
כספים פנויים ותיקים מנוהלים
כסף חדש או הון שנצבר: קודם מגדירים מה התפקיד שלו, ואז בוחרים איפה.
לפרטים -
תכנון פרישה
מתי אפשר לפרוש, עם איזו הכנסה חודשית, ואיך מגיעים לשם בצורה מסודרת.
לפרטים -
ביטוחים
ביטוח חיים לשקט של המשפחה, וביטוח נסיעות לחו"ל לפני שעולים על המטוס.
לפרטים
ביטוח נסיעות לחו"ל עם הגופים המובילים
ברכישת פוליסה דרכי, אתם נהנים ממעטפת תמיכה נוספת לכל אורך הטיול.
בזמן אמת, כשיש בלבול או ספק למי לפנות בחו"ל, אני הכתובת שלכם. אדאג לקשר אתכם מיידית מול חברת הביטוח וללוות אתכם עד לפתרון.
שאלה לפני הטיסה? כתבו לי בוואטסאפ
איך זה עובד
שישה שלבים. אתם מאשרים וחותמים, את כל השאר אני עושה.
מה הכסף צריך לעשות
פרישה, דירה, ילדים, הכנסה עתידית, נזילות. קודם מגדירים את המטרה.
מה כבר קיים
פנסיה, השתלמות, גמל, השקעות, משכנתא ונכסים. מסתכלים על הכל ביחד.
בודקים במספרים
לא "אמרו לי שכדאי", אלא מה כל אפשרות אומרת בשבילכם.
בונים תוכנית
מה מיועד לאיזו מטרה, לאיזה טווח, ומה נשאר נזיל.
מביאים לביצוע
אני דואגת שהדברים יקרו בפועל, מול כל הגופים.
מעדכנים לאורך הדרך
כשהחיים משתנים, גם התוכנית מתעדכנת.
שאלות שחוזרות אליי
תשובות קצרות לפני שמדברים.
כמה זה עולה לי?
השירות ניתן ללא תשלום ישיר מצד הלקוח. אני מתוגמלת מחברות הביטוח ובתי ההשקעות, בהתאם למודל התגמול המקובל מול הגופים המוסדיים.
אני לא מבין/ה כלום בכסף. זה מתאים לי?
בדיוק בשביל זה אני כאן. אני מסבירה בשפה פשוטה, ואתם מחליטים רק אחרי שהבנתם.
עם אילו גופים את עובדת?
עם חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים בישראל, ביניהם הראל, מגדל, כלל, מנורה מבטחים, איילון, הפניקס, הכשרה, מיטב, אלטשולר שחם, ילין לפידות, אנליסט ומור.
מה צריך להכין לשיחה הראשונה?
שום דבר מיוחד. בשיחה נבין מה אתם רוצים שיקרה, ואם נמשיך, אשלח לכם בדיוק אילו מסמכים ואישורים צריך.
שיחת ההיכרות מחייבת אותי במשהו?
לא. זו שיחה להבין את התמונה ולראות אם מתאים לעבוד יחד.
לא בטוחים מאיפה להתחיל?
זה בסדר גמור. מתחילים בשיחה, ואת השאר נבין יחד.